در مقایسه بین بازار طلا و خودرو، می‌توان گفت سرمایه گذاری در طلا گزینه بهتری است. طلا یک دارایی امن و پوششی در مقابل تورم است که با خرید و فروش آن در زمان مناسب می‌توان سود بالایی هم در کوتاه مدت و هم در بلندمدت به دست آورد. در طرف مقابل، خودرو یک کالای مصرفی است که متاسفانه در کشور ما به یک کالای سرمایه‌ای تبدیل شده و قیمت آن گاهی با دلار همبستگی پیدا می‌کند. با این حال، می‌توان از خرید و فروش خودرو نیز بازدهی مناسبی به دست آورد. در ادامه به مزایا و معایب سرمایه گذاری در بازار طلا و خودرو و مقایسه سرمایه گذاری در این دو بازار خواهیم پرداخت.
نکات کلیدی
- سرمایه گذاری در خودرو مزایایی همچون پتانسیل افزایش قیمت در کوتاه‌مدت، حفظ ارزش پول و امکان استفاده شخصی دارد. در طرف مقابل، مهمترین معایب سرمایه گذاری در خودرو به نقدشوندگی پایین و استهلاک خودرو در گذر زمان مربوط می‌شود.
- سرمایه گذاری در طلا مزایایی همچون نقدشوندگی بالا، حفظ ارزش پول (بیشتر از خودرو)، پتانسیل افزایش قیمت در بازه زمانی کوتاه مدت و بلندمدت دارد. در طرف مقابل، مهمترین معایب سرمایه گذاری در طلا ریسک سرقت و تقلبی بودن آن است.
- در مقایسه سرمایه گذاری در خودرو یا طلا، خرید طلا گزینه بهتری است، چون طلا پوشش تورمی قوی‌تر، نقدشوندگی بالاتر و فرصت‌های کسب سود بیشتری نسبت به خودرو دارد.
سرمایه گذاری در خودرو
در کشور ایران، خودرو از یک کالای مصرفی به یک کالای سرمایه‌ای تبدیل شده است. از طرفی افزایش نرخ تورم، رشد قیمت دلار، محدودیت در واردات، کاهش تولید و عرضه خودرو منجر به رشد قیمت خودرو می‌شود. به همین دلیل سرمایه گذاری در خودرو به شرطی که در زمان مناسب صورت بگیرد، می‌تواند بازدهی مناسبی نصیب افراد کند. چند روش برای سرمایه گذاری در خودرو وجود دارد:
- خودروی نو: خرید خودروی صفر از طریق بازار آزاد، کارخانه و بورس کالای ایران امکان‌پذیر است. به دلیل کمتر بودن قیمت خرید خودرو از بورس کالا و کارخانه نسبت به بازار آزاد، سرمایه گذاری در آنها ارجحیت دارد.
- خودروی کارکرده: خرید خودروی کارکرده با مشکلات جانبی بسیاری که به سنجش سلامت خودرو مربوط می‌شود، همراه است. سود این روش سرمایه گذاری کمتر بوده و به دلیل استهلاک خودرو تنها برای کسب سود در بازه زمانی کوتاه مدت مناسب است.
سرمایه گذاری در طلا
طلا، یک دارایی مالی است که با خاصیت ضد تورمی خود می‌تواند در شرایطی که نرخ تورم بالاست، ارزش سرمایه افراد را حفظ کند. البته سرمایه‌گذاران حرفه‌ای علاوه بر حفظ ارزش سرمایه نیز می‌توانند بازدهی بیشتری نسبت به نرخ تورم به دست بیاورند. انواع مختلفی از طلا در ایران وجود دارد اما به نظر شما بهترین طلا برای سرمایه گذاری کدام است؟
- طلا در بورس؛ یکی از بهترین روشهای سرمایه گذاری در طلا که هم با سرمایه کم امکان‌پذیر است و هم هیچ گونه اجرت و مالیاتی ندارد، خرید صندوق طلا در بورس است. علاوه بر این، افراد در صورت برخورداری از دانش کافی می‌توانند با استفاده از گواهی سپرده کالایی شمش، گواهی سپرده سکه طلا و معاملات آتی طلا در بازار بورس، بازدهی بسیار بیشتری نسبت به بازار فیزیکی طلا به دست بیاورند.
- سکه طلا؛ سکه‌های طلا یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه گذاری در شرایطی هستند که روند صعودی طلا به تازگی شروع شده باشد. وجود حباب سکه باعث می‌شود رشد قیمت سکه طلا بیشتر از دیگر انواع شکل طلای فیزیکی باشد. البته باید دقت کنید که در روندهای نزولی، سکه‌های با حباب بیشتر، با افت قیمت بیشتری نیز همراه خواهند بود.
- طلای آبشده؛ این نوع از طلا که امروزه طرفداران بسیاری پیدا کرده است، بیشتر مناسب شرایطی است که افراد قصد سرمایه گذاری بلندمدت را دارند. علاوه بر این، در شرایطی که حباب سکه بیشتر از حد افزایش یافته است، خرید طلای آبشده گزینه مناسب‌تری خواهد بود.
- طلای دست دوم؛ از دیگر انواع روشهای سرمایه گذاری در طلا، خرید طلاهای دست دومی است که دیگر مالیات و اجرت به آنها تعلق نمی‌گیرد. البته به دلیل رسمی نبودن این نوع خرید و فروش احتمال تقلب در آن بالاست.
- شمش طلا؛ شمش‌های طلا با گرم پایین بیشتر برای هدیه دادن مناسب هستند تا سرمایه گذاری. افرادی که سرمایه زیادی در اختیار دارند می‌توانند از طریق بازار بورس شمش طلای یک کیلویی را بدون اجرت خریداری کنند. در عین حال، افراد می‌توانند با سرمایه کمتر، گواهی سپرده کالایی شمش طلا را خرید و فروش کرده و بدون تحویل فیزیکی، صرفا از نوسانات صعودی بازار طلا، کسب سود کنند.
- طلای زینتی؛ خرید طلای زینتی به هیچ عنوان گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری نیست. مالیات، اجرت و سود فروشنده در این نوع طلا به قدری زیاد است که بازده سرمایه گذاری را کاهش می‌دهد و حتی در برخی مواقع با فروش در کوتاه مدت، فرد متضرر می‌شود.
مقایسه سرمایه گذاری در خودرو و طلا
در این قسمت برای اینکه بتوانید بین سرمایه گذاری در طلا و خودرو، یک گزینه را انتخاب کنید، به مقایسه این دو خواهیم پرداخت.
- نقدشوندگی: نقدشوندگی به معنای سرعت فروش دارایی و تبدیل آن به پول نقد است. فروش طلا به سرعت انجام شده اما فروش خودرو ممکن است روزها به طول بیانجامد.
- افق زمانی سرمایه گذاری: سرمایه گذاری در طلا هم در بازه کوتاه مدت و هم در بازه بلندمدت با پتانسیل بازدهی بالا همراه است اما سرمایه گذاری در خودرو معمولا در بازه کوتاه مدت امکان‌پذیر است.
- سرمایه گذاری با پول کم: در بازار طلا می‌توان با پول بسیار کم سرمایه گذاری کرد. در طرف مقابل، برای سرمایه گذاری در بازار خودرو بایستی حداقل سرمایه‌ای معادل ارزش یک ماشین داشته باشید.
- امکان استفاده: با سرمایه گذاری در خودرو می‌توان از آن برای مقاصد شخصی استفاده کرد. البته طلای زینتی را نیز می‌توان استفاده کرد. با این حال، قابلیت استفاده و هزینه‌های جانبی آن، سرمایه گذاری در خودرو و طلای زینتی را با بازدهی بسیار کمتری نسبت به سایر انواع شکلهای طلا همراه خواهد کرد.
- استهلاک: خودرو، وسیله‌ای که در طول زمان دچار استهلاک شده اما طلا مستهلک نمی‌شود.
- تنوع: در بازار طلا می‌توان به شکلهای متنوعی سرمایه گذاری کرد؛ سکه طلا، طلای آبشده، گواهی سپرده سکه طلا، صندوق طلا، طلای دست دوم، شمش طلا، معاملات آتی و .... تنوع روشهای سرمایه گذاری در بازار خودرو محدود است و به دو نوع خودروهای صفر و کارکرده تقسیم می‌شود.
- ریسک: سرمایه گذاری در هر بازاری ریسک‌های خاص خود را دارد. در بازار طلای فیزیکی، این ریسک به سرقت و تقلبی بودن مرتبط است. در بازار خودرو علاوه بر ریسک سرقت، احتمال تصادف و کاهش ارزش ماشین نیز وجود دارد. با این حال روشهای زیادی برای سنجش اصل بودن طلای خریداری شده و محافظت از آن در برابر سرقت وجود دارد.
در صورتی که قصد دارید در کنار کسب بازدهی از بازار طلا یا خودرو از فرصت‌های کسب سود در سایر بازارهای مالی داخلی نیز استفاده کنید، از مشاوره متخصصین این بازارها استفاده کنید. در این راستا می‌توانید از سیگنال‌های بازارهای بورس، ملک، دلار، طلا و خودرو که همراه با زمان دقیق خرید و فروش در اختیار علاقه‌مندان قرار می‌گیرند، استفاده کنید. این سیگنال‌ها توسط جمعی از متخصصین سرمایه گذاری در ایران با نظارت استاد هومن مقراضی و با توجه به تحلیل شرایط اقتصادی و سیاسی روز و عوامل تاثیرگذار بر هر کدام از بازارهای مالی، ارائه می‌شوند.
مزایای سرمایه گذاری در طلا
مهمترین مزایای سرمایه گذاری در طلا عبارتند از:
- سرمایه گذاری به دو شکل فیزیکی و مجازی: برای سرمایه گذاری در بازار طلا به روش فیزیکی می‌توانید سکه طلا، طلای آبشده، شمش و یا طلای دست دوم خریداری کنید. سرمایه گذاری به شکل مجازی نیز از طریق صندوق‌های طلا و معاملات آتی طلا در بورس امکان‌پذیر است.
- حفظ ارزش سرمایه: طلا مهمترین دارایی برای حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم است.
- امکان سرمایه گذاری با پول کم: امکان سرمایه گذاری با پول کم در بازار طلا وجود دارد. به عنوان مثال، می‌توان به خرید صندوق طلا با حداقل ۵۰۰ هزار تومان اشاره کرد.
- عدم نیاز به پرداخت مالیات طلا در بورس: خرید و فروش صندوق‌های طلا در بورس، معاف از مالیات است.
- نقدشوندگی بالا: فروش طلا و تبدیل آن به پول نقد، به سرعت امکان‌پذیر است.
معایب سرمایه گذاری در طلا
مهمترین معایب سرمایه گذاری در طلا عبارتند از:
- ریسک تقلب یا سرقت؛ سرمایه گذاری در طلای فیزیکی همواره با ریسک تقلبی بودن و سرقت همراه است.
- هزینه‌های جانبی: در صورت خرید طلای زینتی باید علاوه بر مالیات، اجرت و سود فروشنده را پرداخت کنید. این موضوع، سود سرمایه گذاری را تا حد بسیار زیادی کاهش می‌دهد.
مزایای سرمایه گذاری در خودرو
مهمترین مزایای سرمایه گذاری در ماشین عبارتند از:
- امکان استفاده شخصی: خودرو کالایی مصرفی است و به همین علت امکان استفاده از آن پیش از فروش یک مزیت به حساب می‌آید. با این حال، استفاده کردن از خودروی صفر از قیمت آن می‌کاهد.
- حفظ ارزش پول: در شرایط تورمی چند سال اخیر ایران، قیمت خودرو و دلار همبستگی پیدا کرده‌اند و همین نکته منجر شده تا خرید خودرو نیز منجر به حفظ ارزش پول شود. البته درجه حفظ ارزش پول با خرید خودرو کمتر از طلا است.
- امکان کسب درآمد: برخی از سرمایه‌گذاران با اجاره دادن خودروهای لوکس و کلاسیک به کسب درآمد می‌پردازند.
معایب سرمایه گذاری در خودرو
مهمترین معایب سرمایه گذاری در ماشین عبارتند از:
- استهلاک بالا: خودرو در طول زمان با توجه به استفاده‌ای که از خودرو می‌شود، دچار استهلاک می‌شود.
- هزینه‌های جانبی بالا: هزینه نگهداری، تعمیرات، بیمه و ... سود حاصل از سرمایه گذاری در خودرو را کاهش می‌دهد.
- نقدشوندگی پایین: فروش خودرو ممکن است به سرعت انجام نشده و روزهای بسیاری طول بکشد تا شخصی حاضر به خرید آن شود.
- نیاز به سرمایه بالا: امکان سرمایه گذاری با پول کم در خودرو وجود ندارد.
- ریسک سرقت: خطر دزدیده شدن خودرو از جمله ریسک‌های سرمایه گذاری در این بازار است.
- نوسانات قیمت ناشی از تغییر در قوانین: در ایران محدودیت‌های قانونی بسیاری وجود دارد که مستقیما بر قیمت خودرو تاثیر می‌گذارند. به عنوان مثال، قانون واردات و قیمت کارخانه‌ای خودرو، دو مورد از مواردی هستند که سرمایه‌گذاران بایستی خبر مربوط به آنها را رصد کنند.
جزئیات بیشتر در این خصوص را می‌توانید در مقاله مزایا و معایب سرمایه گذاری در بازار خودرو دنبال کنید.
طلا بخریم یا ماشین؟
با توجه به مباحث مطرح شده تا بدینجا، خرید طلا گزینه بهتری نسبت به ماشین است. به عبارت دیگر، از دیدگاه سرمایه گذاری، خرید طلا به دلیل پتانسیل بازدهی بالاتر در کوتاه‌مدت و بلندمدت و نقدشوندگی بالاتر، بهتر از خرید ماشین است.
سخن پایانی
در این قسمت به مقایسه سرمایه گذاری در خودرو و طلا پرداخته و دانستیم به دلایلی همچون نقدشوندگی بالا، حفظ ارزش سرمایه، پتانسیل افزایش قیمت و مناسب بودن برای هر دو افق سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و بلندمدت، سرمایه‌گذاری در بازار طلا گزینه بهتری از خودرو است. با این حال سرمایه‌گذاران باید زمان مناسب خرید و فروش طلا و نحوه انتخاب بهترین نوع طلا برای سرمایه‌گذاری را بدانند.
اگر علاقه‌مند به یادگیری انواع تکنیک‌ها و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا هستید به شما دوره سرمایه گذاری در طلا را پیشنهاد می‌کنیم. در این دوره، روش محاسبه قیمت طلای زینتی، روش محاسبه قیمت طلای دست دوم، نحوه تشخیص عیار واقعی طلای آبشده، نکات مهم مربوط به صندوق طلا و گواهی سپرده سکه طلا در بورس، تحلیل فاندامنتال و تکنیکال طلا، محاسبه حباب سکه و خرید و فروش بر مبنای آن، زمان خرید ربع سکه و سکه تمام و سایر استراتژی‌هایی که برای موفقیت حتمی در بازار طلا وجود دارند، آموزش داده می‌شوند.
جهت آشنایی با سایر موضوعات مرتبط با سرمایه گذاری از مقالات زیر استفاده کنید.
سوالات متداول
۱- پیش بینی قیمت خودرو در سال ۱۴۰۳ بر افزایش قیمت خودرو دلالت دارد یا کاهش آن؟
پیش بینی قیمت خودرو در ماه‌های آینده به قیمت دلار، میزان تولید و عرضه خودروهای داخلی، شفافیت در قانون واردات خودرو و تغییرات مربوط به قیمت کارخانه‌ای خودرو وابسته است. جهت مشاهده جدیدترین اخبار و پیش بینی قیمت خودرو بر اساس شرایط روزِ بازار، کانال تلگرام سرمایه گذاری با هومن مقراضی را دنبال کنید.
۲- بازدهی سرمایه گذاری در خودرو بیشتر است یا طلا؟
در حالت کلی، بازدهی سرمایه گذاری در طلا بیشتر از خودرو است چون طلا یک دارایی باارزش است که در بلندمدت قیمت آن افزایش پیدا می‌کند اما خودرو یک کالای مصرفی است که به دلیل استهلاک در بلندمدت از ارزش آن کاسته می‌شود. بازدهی سرمایه گذاری در طلا می‌تواند چه در کوتاه‌مدت و چه در بلندمدت بیشتر از بازدهی سرمایه گذاری خودرو باشد.
