انواع روشهای سرمایه گذاری در طلا به دو دسته آنلاین (غیرحضوری) و آفلاین (حضوری یا فیزیکی) تقسیم می‌شوند. سرمایه گذاری در طلا به روش آنلاین شامل صندوق‌های طلا، گواهی سپرده سکه و شمش طلا، معاملات آتی طلا در بورس ایران، اونس طلای جهانی در بازار فارکس و رمزارزهای با پشتوانه طلا در بازار ارزهای دیجیتال می‌شود. سرمایه گذاری در طلا به روش فیزیکی شامل سکه طلا، طلای آبشده، شمش طلا و طلای دست دوم می‌شود. در همین ابتدا باید به این نکته اشاره کنیم که خرید طلای زینتی گزینه مطلوبی برای سرمایه گذاری در بازار طلا نیست.
در روش مجازی سرمایه گذاری در طلا، سرمایه‌گذاران به دور از ریسک‌های ناشی از تقلبی بودن طلا یا سرقت، به صورت مجازی در بازار طلا سرمایه گذاری می‌کنند. در ادامه به معرفی این روشها و مهمترین نکته مثبت و منفی آنها می‌پردازیم.
۱- صندوق‌های طلا در بورس
در این روش، سرمایه‌گذاران می‌توانند با خرید واحدهای صندوق‌های طلا، بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا یا سکه، از رشد بازار طلا، سود به دست بیاورند. صندوق‌های طلا در بازار بورس خرید و فروش می‌شوند. بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند با دریافت کد بورسی و ثبت نام در یک کارگزاری، به راحتی در این صندوق‌ها سرمایه گذاری کنند.
عمده دارایی موجود در صندوق‌های طلا، گواهی سپرده کالایی سکه و شمش طلا است. مدیران این صندوق‌ها با توجه به تحلیل خود از شرایط بازار طلا در موقعیت‌های مختلف، وزن سکه و شمش موجود در پرتفوی صندوق را تغییر می‌دهند تا بیشترین بازدهی را برای صندوق (و در نتیجه سرمایه‌گذاران) کسب کنند. البته تمام صندوق‌ها بازدهی مشابهی ندارند. به همین جهت، باید متناسب با شرایط بازار، بهترین صندوق طلا را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید.
۲- گواهی سپرده سکه طلا در بورس
در این روش سرمایه گذاری در طلا، هم امکان کسب سود از نوسانات قیمت سکه به صورت مجازی وجود دارد و هم امکان دریافت فیزیکی سکه خریداری شده. در حال حاضر، دو نوع گواهی سپرده سکه طلا در بورس وجود دارد:
در برخی برهه‌های زمانی، ربع سکه در بورس نیز عرضه می‌شود.
۳- گواهی سپرده شمش طلا در بورس
گواهی سپرده شمش طلا یکی دیگر از انواع روشهای مختلف سرمایه گذاری در طلا است. برای خرید این گواهی‌ها باید کد بازار مالی یا همان کد معاملاتی مشتقه بورس کالا را از طریق کارگزاری خود دریافت کنید. حداقل میزان خرید طلا در این روش، 0.1 گرم طلای ۲۴ عیار (معادل یک گواهی سپرده شمش طلا) است. دقت داشته باشید که اکثر سرمایه‌گذاران صرفا با خرید و فروش این گواهی‌ها در زمان مناسب به کسب سود می‌پردازند. تحویل فیزیکی شمش طلا در این روش صرفا برای کسانی که تعداد گواهی سپرده‌های آنها معادل ۱ کیلوگرم طلاست، انجام می‌شود.
۴- قراردادهای آتی طلا در بورس
یکی از روشهای سرمایه گذاری در طلا به شکل مجازی، خرید و فروش قراردادهای آتی طلا در بورس است. این قراردادها دوطرفه هستند و امکان کسب سود سرمایه‌گذاران از بازار صعودی طلا را با قراردادهای آتی خرید فراهم می‌کنند. در بازار نزولی طلا و به هنگام افت قیمت‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند با استفاده از قراردادهای آتی فروش طلا به کسب سود بپردازند.
قراردادهای آتی طلا در بورس بر روی ۳ ابزار مختلف ارائه می‌شوند:
در حال حاضر قرارداد آتی سکه در بورس کالای ایران غیرفعال است.
۵- اونس طلای جهانی در فارکس
از دیگر روشهای مختلف سرمایه گذاری در طلا، می‌توان به معاملات اونس طلای جهانی به شکل آنلاین اشاره کرد. افرادی که نحوه معامله کردن در بازار دوطرفه فارکس را آموزش دیده‌اند، می‌توانند از نوسانات قیمت طلا در فارکس (XAUUSD) چه در جهت صعودی و چه در جهت نزولی، کسب سود کنند.
۶- ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا
یکی دیگر از روشهای جدید سرمایه گذاری در طلا، استفاده از توکن‌های ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا است. از مهمترین توکن‌های این دسته می‌توان به تتر گُلد (Tether Gold) و پکس گُلد (PAX Gold) اشاره کرد. هر واحد از این توکن‌ها معادل یک اونس طلای فیزیکی است. توکن پکس گلد از جمله اولین توکن‌هایی است که با هدف مالکیت طلای فیزیکی در دنیای رمزارزها به وجود آمد. توکن تتر گلد نیز توسط شرکت خالق تتر، منتشر می‌شود. البته پیش از سرمایه گذاری در طلا با استفاده از ارزهای دیجیتال باید ریسک بالای نوسان قیمت در این بازار، پشتوانه نامطمئن، اعتبار کمتر نسبت به طلای فیزیکی را نیز در نظر داشته باشید.
سرمایه گذاری در طلا به شکل حضوری یا فیزیکی، دو ریسک تقلبی بودن و سرقت را به همراه دارند. با این حال، می‌توان این ریسک‌ها را با استفاده از روشهایی کاهش داد و از بهترین نوع طلا در این دسته نیز بازدهی بالایی به دست آورد.
۱- سکه طلا
یکی از پُربازده ترین روشهای سرمایه گذاری در طلا، خرید و فروش انواع سکه طلا به شکل فیزیکی است. سکه‌های طلا از سکه تمام گرفته یا سکه گرمی دارای حباب هستند. به همین دلیل، در زمان شروع رشد قیمت‌ها در بازار طلا، خرید سکه می‌تواند بازدهی بیشتری نسبت به طلا برای سرمایه‌گذاران فراهم کند.
حباب سکه، موضوعی است که هم جنبه منفی و هم جنبه مثبت دارد. چون حباب در بازارهای صعودی موجب سود بیشتر و در بازارهای نزولی موجب ضرر بیشتر افراد می‌شود. بنابراین سعی کنید در ابتدای روندهای صعودی، سکه‌هایی با حباب بیشتر را خریداری کرده و در ابتدای روندهای نزولی، سکه‌هایی با حباب بیشتر را فروخته و در صورت مناسب بودن شرایط بازار، سکه‌های با حباب کمتر را برای سرمایه گذاری بلندمدت نگهداری کنید.
با دنبال کردن کانال تلگرام مجموعه آموزش بورس، می‌توانید از آخرین اخبار بازار طلا و سایر بازارهای مالی داخلی و خارجی مطلع شده و از نکات مطرح شده در کانال در سرمایه گذاری‌های خود استفاده کنید.
۲- طلای آبشده
طلای آبشده، از دیگر روشهای فیزیکی سرمایه گذاری در بازار طلا است که به علت عدم نیاز به پرداخت مالیات، اجرت و سود فروشنده، طرفداران بسیاری دارد. البته خرید طلای آبشده شامل سود فروشنده نیز می‌شود اما معمولا میزان این سود کمتر از سود فروشنده‌ی طلای زینتی (که معمولا معادل ۷٪ قیمت طلا است) است. برای تولید طلای آبشده، انواع قطعات طلای دست دوم با عیارهای متفاوت را ذوب می‌کنند. به همین دلیل عیار طلای آبشده ممکن است کمتر یا بیشتر از ۱۸ (عیار ۷۵۰) باشد. در فرایند رِی‌گیری، میزان عیار دقیق طلای آبشده مشخص می‌شود.
۳- شمش طلا
شمش‌های طلای ۲۴ عیار، از دیگر روشهای سرمایه گذاری در بازار طلا به شمار می‌آیند که قیمت آنها شامل اجرت و مالیات نیز می‌شود. برخلاف طلای آبشده فیزیکی که معمولا در وزن‌های بالا (۳۰ گرم) تولید و به فروش میرسند، این شمش‌ها در انواع شکل‌ها و وزن‌های مختلف ساخته می‌شوند.
۴- طلای دست دوم یا بدون اجرت
به طلای زینتی که مردم پس از استفاده کردن، آن را به فروش می‌رسانند، طلای دست دوم یا بدون اجرت گفته می‌شود. سرمایه‌گذاران با خرید طلای دست دوم، نیازی به پرداخت مالیات و اجرت طلای زینتی (که معمولا رقم قابل توجهی است) ندارند. با این حال، باید مبلغی را به عنوان سود فروشنده پرداخت کنند.
به گزارش اتحادیه صنف فروشندگان و سازندگان طلا، در حال حاضر، فروش این نوع طلا توسط فروشندگان طلا قانونی نیست. دلیل این امر، ثبت تخلفات در زمینه کم بودن عیار طلاهای دست دوم اعلام شده است. با این وجود، این خبر هنوز به شکل رسمی ابلاغ نشده است.
در نهایت باید به این نکته اشاره کنیم که طلای زینتی به دلیل وجود هزینه‌های اضافه‌ایی همچون مالیات، اجرت طلا و سود فروشنده برای سرمایه گذاری پیشنهاد نمی‌شود.
برای انتخاب بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری باید با انواع روشهای و استراتژی‌های خرید و فروش طلا در بازار ایران آشنا باشید. چون در برخی شرایط، خرید سکه تمام گزینه بهتری برای سرمایه گذاری است اما در برخی شرایط دیگر، خرید ربع سکه طلا با سود بیشتری همراه خواهد بود. در مواقع دیگر، خرید صندوق‌های طلا در بورس مزیت بیشتری نسبت به سکه طلا یا طلای آبشده دارد. برخی از نکات مهم در زمینه انتخاب بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری عبارتند از:
در نهایت باید به این نکته نیز اشاره کرد که بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری می‌تواند متناسب با شرایط شخصی هر سرمایه‌گذار متفاوت باشد. به عبارت دیگر، شرایطی همچون میزان سرمایه اولیه، افق زمانی سرمایه گذاری، سطح ریسک‌پذیری و دانش تحلیلی سرمایه‌گذار از جمله مواردی هستند که در انتخاب بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری تاثیر می‌گذارند.
بله. سرمایه گذاری در طلا با پول کم در هر دو روش فیزیکی و آنلاین امکان‌پذیر است. در روش آنلاین، خرید صندوق‌های طلا و گواهی سپرده شمش طلا در بورس با نقدینگی کم امکان‌پذیر است. در روش فیزیکی نیز خرید شمش‌های طلای کوچک نیز با پول کم امکان‌پذیر است. از بین تمام این روشها، صندوق‌های ETF طلا در بورس پتانسیل بازدهی بیشتری دارند.
در این مقاله به انواع روشهای مختلف سرمایه گذاری در طلا پرداخته و دانستیم که با استفاده از دو روش فیزیکی و آنلاین می‌توان در بازار طلا سرمایه گذاری کرد. روشهای فیزیکی شامل سکه، طلای آبشده، طلای دست دوم و شمش طلا می‌شوند. روشهای غیرفیزیکی یا آنلاین سرمایه گذاری در طلا از طریق بازار بورس ایران (گواهی سپرده سکه، گواهی سپرده شمش طلا، صندوق طلا، معاملات آتی طلا)، بازار فارکس (معاملات دوطرفه اونس طلای جهانی) و بازار ارزهای دیجیتال (رمزارزها با پشتوانه طلا همچون تتر گلد) در دسترس هستند.
در نهایت شما باید با توجه به شرایط شخصی و دانش تحلیلی خود، یک یا چند نوع از این روشها را به منظور حفظ ارزش سرمایه و کسب سود انتخاب کنید. اگر فرصت کافی برای یادگیری دانش تحلیلی مورد نیاز برای سرمایه گذاری در بازار طلا را ندارید، پیشنهاد می‌کنیم از سرویس «مشاوره سرمایه گذاری» استفاده کنید. در این سرویس، پرتفوی سرمایه گذاری، متناسب با شرایط شخصی هر سرمایه‌گذار ایجاد شده و بر اساس تغییرات در شرایط بازار یا سرمایه‌گذار نیز، آپدیت می‌شود.
جهت آشنایی بیشتر با انواع روشهای سرمایه گذاری در بازار طلا از مقالات زیر استفاده کنید.
در اغلب موارد، خرید سکه به دلیل وجود حباب با بازدهی بیشتری (در روندهای صعودی بازار) نسبت به طلا همراه است. البته پیش از خرید، باید نکات مختلفی همچون تحلیل تکنیکال چارت طلا، میزان حباب سکه و ... را در نظر بگیرید. جهت کسب اطلاعات بیشتر در این خصوص می‌توانید به سکه بهتر است یا طلا ؟ مراجعه کنید.
در نگاه کلی، سرمایه گذاری در طلا گزینه بهتری از خودرو (در بلندمدت) است. خودرو، برخلاف طلا که یک دارایی سرمایه‌ای است، یک کالای مصرفی به شمار می‌آید که در طول زمان مستهلک شده و ارزش آن کاهش پیدا می‌کند. جهت کسب اطلاعات بیشتر در این خصوص می‌توانید به مقاله مقایسه سرمایه گذاری در طلا یا خودرو مراجعه کنید.
انتخاب بهترین نوع طلا در شرایط مختلف بازار و انتخاب بهترین زمان برای خرید و فروش آن از جمله مواردی هستند که منجر به یک سرمایه گذاری بی ضرر در بازار طلا می‌شوند.
یکی از روشهایی که ریسک سرقت در طلای فیزیکی را کاهش می‌دهد، نگهداری آن در صندوق‌های امانت بانک‌ها است. البته در صورت وقوع جنگ یا سایر وقایع مشابه، امنیت این صندوق‌ها ۱۰۰٪ نخواهد بود. با این حال، کسانی که به سرمایه گذاری فیزیکی در طلا علاقه‌مند هستند، می‌توانند جهت کاهش ریسک سرقت، طلای خود را در بانک نگهداری کنند. البته کارمزد نگهداری طلا، میزان سود شما را اندکی کاهش خواهد داد.
کد بازیابی به ایمیل و شماره موبایل ارسال شد
این کد حداکثر 5 دقیقه اعتبار دارد
