دوره جامع آموزش سرمایه گذاری
+ سرویس VIP plus خبرگان سرمایه

۳- کسب سود از بازار طلا و سکه: خرید طلا جزء بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری است اما هر کسی نمی‌تواند سود فوق‌العاده‌ای از این بازار بگیرد. دلیل آن هم ساده است؛ خیلی‌ها طلای زینتی یا سکه را بدون تحلیل این بازار، می‌خرند و در بهترین حالت فقط ارزش پول خود را در برابر تورم حفظ می‌کنند.

صادقانه بگوییم که خرید و فروش‌های مکرر در زمان مناسب و تغییر نوع طلا (مثلا تغییر دارایی از سکه به طلای آبشده) با توجه به تحلیل بازار، ۲ نکته مهم برای کسب سود بالا از این بازار هستند.

۴- تکنیک‌ها و ترفند‌های بورس‌: یادگیری گام‌به‌گام سرمایه‌گذاری برای مبتدیان با آموزش مفاهیم اولیه بورس مثل گره معاملاتی، حجم مبنا، سهام جایزه و ... شروع می‌شود و با تکنیک‌های تابلوخوانی و ردیابی پول هوشمند در بورس ادامه پیدا می‌کند. در این مرحله، تحلیل تکنیکال را هم یاد می‌گیرید تا بتوانید از معاملات خود در بورس سود بالایی بگیرید. در نهایت:

۵- معاملات‌ آتی: ما آموزش سرمایه‌گذاری در بازار بورس از مبتدی تا پیشرفته را در دستور کار خود قرار داده‌ایم. چون از دیدگاه ما، بیشترین بازدهی بورس نصیب افراد حرفه‌ای می‌شود. به همین دلیل تصمیم گرفته‌ایم روش کسب سود از قراردادهای آتی بورس که دوطرفه هستند را هم آموزش بدهیم.

به دلیل اهرم‌دار بودن قراردادهای آتی طلا، سهام و ... می‌توانید درصدهای سود بالاتری از این بازار به دست بیاورید. البته ریسک قراردادهای آتی بیشتر از سرمایه‌گذار‌ی در طلا و سهام است. با این حال:

۶- تحلیل بنیادی ‌بورس: در این فصل، تکنیک‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت آموزش داده می‌شوند. با تحلیل بنیادی می‌توانید سهام‌های ارزشی بورس را پیدا کنید تا سود بالایی در بازه بلندمدت دریافت کنید. بزرگترین سرمایه‌گذار‌ان دنیا مثل وارن بافت با استفاده از همین متد، ثروت خودشان را به دست آورده‌اند.

موضوعاتی مثل نسبت قیمت به سود (P/E)، قیمت به ارزش دفتری (P/B)، سود تقسیمی، تحلیل صورت‌های مالی، گزارشات تفسیری شرکت‌های بورسی، میزان فروش، مقایسه شرکت با رقبایش در همان صنعت و ... اگر به شکل حرفه‌ای انجام بشوند، سهام‌های بنیادی به راحتی شناسایی می‌شوند.

چگونه تحلیل و سرمایه‌گذاری بازارهای مالی را یاد بگیریم؟

برای یاد گرفتن نحوه سرمایه‌گذار‌ی در بازارهای مالی در قدم نخست باید دانش اقتصاد را یاد بگیرید. دانش اقتصاد در معتبرترین دوره‌های سرمایه‌گذار‌ی خارجی آموزش داده می‌شود تا افراد بتوانند بر اساس آن، بهترین پرتفوی سرمایه‌گذار‌ی را بچینند.

پس از آن بهتر است بازارهای پُربازده ایران مثل طلا و بورس را برای سرمایه‌گذار‌ی انتخاب کنید. در این مرحله باید زیروبم معامله کردن در این دو بازار را یاد بگیرید.

. در بازار طلا ، باید مثل یک بازاری تمام تکنیک‌های خرید و فروش طلا، تفاوت قیمت خرید و فروش، نحوه تشخیص طلای آب شده اصل و عیار آن و ... را یاد بگیرید و مثل یک سرمایه‌گذار‌ حرفه‌ای بورس، تمام روشهای پُرسود خرید طلا در بورس یعنی خرید صندوق طلا، معاملات آتی طلا و گواهی سپرده کالایی طلا را آموزش ببینید.

. در بازار بورس باید تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی، تکنیک‌های تابلوخوانی و نوسان‌گیری را یاد بگیرید تا بهترین فرصت‌های کسب سود را پیدا کنید.

البته یک نکته مهم که شاید بتوان گفت پیش‌نیاز تمام این موارد است، یادگیری مدیریت ریسک و سرمایه است. در دوره سرمایه‌گذار‌ی، مدیریت ریسک به نحوی به شما آموزش داده می‌شود تا بتوانید مثل یک مدیر صندوق سرمایه‌گذار‌ی، عمل کنید.

در واقع، این دوره آموزش مدیریت پرتفوی (Portfolio Management) هم هست چون شما یاد می‌گیرید که چه وزنی از دارایی خود را به هر بازار اختصاص دهید.

در این راه، مواردی مثل ریسک‌پذیری، نحوه تخصیص دارایی (Asset Allocation)، نظارت منظم بر پرتفوی، مدیریت ریسک، استراتژی‌های مناسب و ... استفاده می‌شوند.

اصول مدیریت ریسک و سرمایه در سرمایه‌گذاری

بخش مهمی از آموزش سرمایه‌گذار‌ی، مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه در بازارهای مالی است. مدیریت ریسک و سرمایه دو اصل مهم برای رسیدن به سود بالا و مستمر هستند که متاسفانه توسط بسیاری از سرمایه‌گذار‌ان مبتدی نادیده گرفته می‌شوند.

مدیریت سرمایه و ریسک مفاهیمی نزدیک به هم هستند و هر دو باعث کاهش ضرر و افزایش سود می‌شوند.

۱- مدیریت ریسک: برای درک اهمیت ریسک باید ابتدا با انواع آن آشنا شوید. ریسک را می‌توان به دو نوع تقسیم کرد:

تعیین حد سود و حد ضرر، نسبت ریسک به بازدهی، محافظت از سرمایه (Hedging)، تنوع‌بخشی و ... مهمترین ابزارهای مدیریت ریسک هستند.

۲- مدیریت سرمایه: یادگیری اصول مدیریت سرمایه و تحلیل بازارهای مالی ضامن موفقیت شماست. با مدیریت سرمایه می‌توانید برای سرمایه خود برنامه‌ریزی کنید و آن را به بهترین شکل بین انواع بازارها تقسیم کنید.

این تقسیم‌بندی به شکلی است که بیشترین بازدهی برای شخص شما ایجاد بشود و در عین حال ریسک سرمایه‌گذار‌ی هم کنترل شود. تعیین میزان سرمایه قابل ریسک، تخصیص دارایی، مدیریت نقدینگی و ... فاکتورهای مربوط به مدیریت سرمایه هستند.

. در دوره جامع آموزش سرمایه‌گذار‌ی، تکنیک‌های ترکیبی مدیریت ریسک و سرمایه آموزش داده می‌شوند.

بیایید با یک مثال، اهمیت مدیریت ریسک و سرمایه در آموزش سرمایه‌گذار‌ی را مشخص کنیم.

رکود تورمی شرایطی است که در آن هم رشد اقتصادی و تولید کاهش یافته، هم نرخ تورم و بیکاری بالاست. بنابراین اغلب شرکت‌های بورسی به جز آنهایی که در صنایع پایداری مثل خدمات، موادغذایی و ... قرار دارند دچار افت سود و قیمت می‌شوند.

کاملا مشخص است که به دلیل تورم بالا، قیمت طلا هم افزایش پیدا می‌کند. در خصوص بازار ملک، نرخ تورم بالا منجر به افزایش قیمت آن می‌شود اما به دلیل اینکه همزمان رکود وجود دارد، ممکن است خرید و فروش آن کمتر شود، در نتیجه احتمال اینکه سرمایه‌گذار‌ بتواند (با در نظر گرفتن خواب سرمایه) ملک‌های زیر قیمت پیدا کند، بالاست.

خب حالا نگاهی به عملکرد این دو نفر بیندازیم.

. سرمایه‌گذار‌ اول: این فرد تقریبا نصف پرتفوی خود را به سهام رشدی اختصاص داده است. در شرایط رکود تورمی، این سهم‌ها، معمولا نه تنها رشدی نمی‌کنند بلکه سود نقدی هم تقسیم نمی‌کنند. بنابراین برآیند بازدهی او کمتر از سرمایه‌گذار اول خواهد بود.

. سرمایه‌گذار‌ دوم: وضعیت پرتفوی این فرد بسیار بهتر است چون وزن بیشتری از آن به طلا که دارایی ضد تورم است، اختصاص یافته است. سهام‌های پایدار، ملک و ابزارهای کم ریسک هم به نوبه خود منجر به بازدهی برای این فرد می‌شوند.