برای پاسخ به سوال سرمایه‌گذاری در مسکن بهتر است یا طلا می‌توان گفت به طور کلی (نه همیشه) برای کسانی که سرمایه کمی دارند و افق زمانی سرمایه‌گذاری آنها کوتاه مدت است، سرمایه‌گذاری در طلا بهتر است. برای کسانی که سرمایه‌ی زیاد دارند و به سرمایه‌گذاری بلندمدت علاقه‌مند هستند، سرمایه‌گذاری در مسکن بهتر است.
در گام اول باید ویژگی‌های شخصی از نظر میزان سرمایه اولیه و سطح ریسک‌پذیری را بسنجید. در گام بعدی برای انتخاب سرمایه‌گذاری در ملک یا طلا باید این دو بازار را از نظر میزان بازدهی، ریسک، نقدشوندگی و ... با یکدیگر مقایسه کنید. در ادامه با استفاده از مقایسه طلا و مسکن می‌توانید انتخاب بهتری داشته باشید.
«دانش اقتصادی و سرمایه‌گذاری مهمترین چیزهایی هستند که باید در زندگی بیاموزید.»
هومن مقراضی
مقایسه سرمایه گذاری در ملک و طلا در جدول زیر به شکل خلاصه آورده شده است. 
«هرگز به یک منبع درآمد اتکا نکنید. سرمایه‌گذاری کنید تا منبع درآمد دیگری به دست بیاورید.»
وارن بافت
جهت انتخاب سرمایه‌گذاری در مسکن یا طلا، باید در گام اول به مقایسه رشد طلا و مسکن در سالهای گذشته بپردازید.
در شکل زیر میزان رشد قیمت مسکن و طلا در بازه یک ساله گذشته با یکدیگر مقایسه شده است. همان طور که می‌بینید میزان بازدهی طلا (به خصوص سکه امامی) بیشتر از بازار مسکن بوده است.
مقایسه طلا و مسکن در ۱۰ سال گذشته نیز حاکی از این است که سرمایه‌گذاری در طلا، بازدهی بیشتری داشته است.
شکل زیر، مقایسه قیمت طلا و مسکن در ۲۰ سال گذشته را نشان می‌دهد. همان طور که می‌بینید سکه طلا در بازه زمانی ۲۰ ساله با رشد ۱۹۰ برابری، سود بیشتری نصیب سرمایه‌گذاران کرده است.
پیش از انتخاب بازار طلا یا مسکن بهتر است با مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در املاک آشنا شوید.
۱- عدم نیاز به کسب دانش بورسی: جهت سرمایه گذاری در بورس باید تحلیل تکنیکال و بنیادی مربوط به این بازار را فراگرفت. هرچند خرید و فروش ملک یا زمین نیاز به چنین دانشی ندارد اما آموزش اقتصاد کلان برای جلوگیری از خواب سرمایه و کسب بیشترین بازدهی در کوتاه‌ترین زمان ممکن از بازار مسکن الزامی است.
۲- کسب درآمد ماهانه: اگر ملک (اداری، تجاری) خود را در زمان و مکان درست بخرید، می‌توانید با اجاره دادن آن درآمد ماهیانه بالایی به دست بیاورید.
۳- بازدهی بالا: هر چند مقایسه بازدهی طلا و مسکن نشان می‌دهد که خرید طلا، سرمایه‌گذاری بهتری است اما اگر بدانید که در چه زمانی می‌توان ملک خرید و با چه فاصله زمانی آن را به فروش رساند تا از بازدهی بالایی برخوردار شد، مساله «سابقه بازدهی سالیانه» بی‌اهمیت می‌شود (چون فرآیند تعیین بازدهی بازار مسکن به شکل میانگین اعلام می‌شود).
۴- امنیت سرمایه‌گذاری: برخلاف بازار فیزیکی طلا، امکان سرقت و تقلبی بودن در بازار مسکن وجود ندارد اما همچنان احتمال کلاهبرداری (در مالکیت) وجود خواهد داشت. با این حال با انجام تمام مراحل قانونی برای خرید و فروش احتمال کلاهبرداری می‌تواند به صفر نزدیک شود.
۵- امکان دریافت تسهیلات بانکی: با خرید ملک می‌توانید از برخی تسهیلات بانکی مانند وام استفاده کنید.
۶- امکان تغییر کاربری: در صورت داشتن شرایط قانونی می‌توانید کاربری مسکونی یک ملک را به تجاری تغییر داده و با فروش یا اجاره آن سود بیشتری به دست بیاورید.
۱- نقدشوندگی پایین: فروش ملک و تبدیل آن به پول نقد فرآیندی طولانی است و ممکن است چندین ماه به طول بیانجامد.
۲- استهلاک: مسکن پس از گذشت چند سال از تاریخ ساخت دچار استهلاک شده و قیمت آن نسبت به املاک نوساز کمتر می‌شود. هزینه تعمیر و نگهداری مسکن نیز در طول زمان بیشتر می‌شود.
۳- نامناسب برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت: سرمایه‌گذاری در بازار مسکن به بازه زمانی میان مدت یا بلندمدت نیاز دارد. بنابراین شما نمی‌توانید در یک بازه یک ماهه انتظار کسب سود بالا از این بازار را داشته باشید.
۴- نیاز به تجربه زیاد: خرید مسکن به تجربه و اطلاعات کافی در خصوص مکان ملک، وضعیت ساختمان، سن بنا و ... نیاز دارد. با استفاده از پست‌های تحلیلی کانال تلگرام مجموعه آموزش بورس می‌توانید از تجربه کارشناسان بازار مسکن در این زمینه برخوردار شوید.
۵- نیاز به سرمایه زیاد: امکان سرمایه‌گذاری در مسکن با پول کم وجود ندارد. بنابراین سرمایه‌گذاری در مسکن برای کسانی مناسب که سرمایه اولیه زیادی دارند.
۶- تخریب مسکن در زمان وقوع بلایای طبیعی: زلزله و آتش سوزی، جزء مواردی هستند که ملک شما را تهدید می‌کنند. البته با بیمه کردن ملک می‌توان از این ایراد صرف نظر کرد.
برای اینکه بدانید طلا بهتر است یا زمین، بهتر است با مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در طلا آشنا شوید. به طور کلی می‌توانید در دو شکل روی طلا سرمایه‌گذاری کنید:
البته برای اینکه بدانید چه نوع طلایی برای سرمایه‌گذاری بهتر است، باید میزان بازدهی و امنیت سرمایه‌گذاری در هر کدام از این روش‌ها را با یکدیگر مقایسه کنید.
۱- بازدهی بالا: بازدهی بالای سکه طلا در سالهای گذشته نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاری در این بازار سود زیادی داشته است. البته باید نحوه محاسبه حباب سکه را نیز آموزش ببینید تا بعدا دچار ضرر و زیان نشوید.
۲- مناسب برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت و بلندمدت: بازدهی بالای سکه طلا در ۲۰ سال گذشته و یک سال اخیر نشان می‌شود که سرمایه‌گذاری در این بازار هم در بازه کوتاه مدت و هم بلندمدت نسبت به بازار مسکن بهتر بوده است.
۳- امکان سرمایه‌گذاری با پول کم: با خرید یک گرم طلای آبشده یا سرمایه‌گذاری در مقیاسی کمتری از یک گرم طلا در بورس می‌توانید بهترین سرمایه‌گذاری با پول کم را تجربه کنید. در حال حاضر با حداقل ۵۰۰ هزار تومان می‌توانید فرآیند سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا بورسی را شروع کنید.
۴- نقدشوندگی بالا: امکان فروش سریع طلای فیزیکی و طلای خریداری شده در بورس و کسب سود کوتاه مدت از طلا وجود دارد. البته زمان دقیق خرید و فروش طلا مساله مهمی است که میزان بازدهی افراد از این بازار را مشخص می‌کند. در دوره هوشمندانه سرمایه‌گذاری در طلا، نحوه کسب سود از بازار طلا (طلای زینتی، طلای دست دوم، طلا در بورس، طلای آبشده، سکه طلا و ...) آموزش داده می‌شود.
۱- اجرت طلا: خرید طلا گرمی و زینتی اجرت دارد و باعث بیشتر شدن قیمت آن می‌شود.
۲- ریسک تقلبی بودن، سرقت و نگهداری: خرید طلای فیزیکی از هر نوعی با این ریسک‌ها همراه است.
۳- تاثیرپذیری از نرخ دلار: با افزایش و کاهش قیمت دلار، قیمت طلا نیز افزایش و کاهش می‌یابد.
ویژگی‌های سرمایه‌گذار برای انتخاب بازار طلا یا املاک
جهت سرمایه گذاری در بازار طلا یا مسکن باید سه فاکتور افق زمانی سرمایه گذاری، سطح ریسک‌پذیری و میزان سرمایه اولیه خود را بدانید.
سرمایه‌گذاری در طلا یا مسکن در صورت برخورداری از دانش اقتصادی یا تجربیات افراد حرفه‌ای در این زمینه، سود زیادی نصیب شما خواهد کرد. تنها نکته مهم میزان سرمایه اولیه و افق زمانی سرمایه‌گذاری شما است. اگر این دو فاکتور را تعیین کنید، می‌توانید با کسب دانش یا مشاوره و استفاده از سیگنال خرید طلا و ملک، بیشترین بازدهی را از سرمایه‌گذاری خود داشته باشید.
مطالعه مقالات زیر برای انجام یک سرمایه‌گذاری موفق به شما کمک خواهد کرد.
خرید خانه یا طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری موفق به عوامل مختلفی مانند میزان سرمایه اولیه، بازه زمانی کسب سود، سطح ریسک‌پذیری و دانش اقتصادی افراد بستگی دارد. در هر دو بازار با شناخت موقعیت‌های مناسب می‌توان به سوددهی بالایی رسید.
فروش طلا و خرید ملک تنها در صورتی منجر به بازدهی شما می‌شود که بتوانید احتمال افزایش قیمت زمین در منطقه مورد نظر خود را با توجه به شرایط اقتصادی ایران، به درستی پیشبینی کنید. پیشنهاد می‌کنیم برای مشاوره سرمایه‌گذاری در طلا یا مسکن و گرفتن پاسخی صحیح برای پرسش «فروش طلا برای خانه درست است یا نه؟» به انجمن خبرگان سرمایه‌گذاری در ایران مراجعه کنید.
کد بازیابی به ایمیل و شماره موبایل ارسال شد
این کد حداکثر 5 دقیقه اعتبار دارد
نظرات :
SajedehKaifi
1402-06-02درود به شما میشه توضیح بدید که از لحاظ امنیت، سرمایه گذاری در طلا بهتر است یا زمین؟
مدیر وبسایت
1402-07-02سلام به شما دوست عزیز در صورتی که حجم سرمایه زیاد باشد شاید سرمایه‌گذار نتواند امنیت طلای فیزیکی را تامین کند و لذا از همین رو امنیت سرمایه‌گذاری در زمین بالاتر میباشد.
AghilRezaee
1402-06-03سلام و خسته نباشید میشه توضیح بدید که سود سرمایه گذاری طلا بهتره یا مسکن؟
مدیر وبسایت
1402-07-02سلام به شما دوست عزیز، ممنونم از شما میزان بازدهی در هر بازار با توجه به روش سرمایه‌گذاری، میزان تسلط و مهارت سرمایه گذار، میزان سرمایه و نوع سرمایه‌گذاری (از لحاظ کم ریسک و پر ریسک) متفاوت میباشد و لذا نمی‌توان به یقین گفت که سود سرمایه‌گذاری در کدام بازار بیشتر میباشد.
AmirHaghparast
1402-06-13درود به شما. منظور از حباب سکه چیست؟
مدیر وبسایت
1402-06-28سلام به شما دوست عزیز، در سالهای گذشته با توجه به انتظارات تورمی که در کشور وجود داشته قیمت سکه بالاتر از ارزش ذاتی خود مورد معامله قرار گرفته است. لذا به اختلاف ارزش بازاری سکه و ارزش ذاتی سکه حباب می‌گویند. به شما توصیه می‌کنم در صورتی که به سرمایه‌گذاری و فعالیت در بازار طلا علاقمند هستید، با عضویت در انجمن خبرگان سرمایه‌گذاری ایران به صورت هفتگی از آخرین تغییرات و تحولات بازار طلا مطلع شوید. https://amoozesh-boors.com/fa/tehran-expert
AlirezaPoursaeid
1402-08-15سلام برای خرید مسکن و زمین چه فاکتورهایی رو باید در نظر بگیرم؟
مدیر وبسایت
1402-10-08سلام به شما دوست عزیز مهمترین فاکتور در خرید ملک یا زمین بودجه سرمایه‌گذار میباشد که محدودیت‌ها را تعیین می‌کند و لذا در صورت عدم محدودیت در بودجه، موقعیت مکانی ملک مورد نظر جزو مهمترین پارامتر محسوب می‌شود.