سرمایه گذاری در بازار ملک به روشهای مختلفی انجام می‌شود که عبارتند از: خرید و فروش ملک (مسکونی، تجاری یا صنعتی)، خرید و اجاره ملک (مسکونی، تجاری یا صنعتی)، خرید خانه‌های کلنگی به منظور تخریب و ساختوساز، خرید زمین به منظور ساختوساز، خرید املاک قدیمی و بازسازی آنها، خرید و فروش زمین، شرکت در پروژه‌های پیش فروش ملک، صندوق زمین و ساختمان، صندوق املاک و مستغلات و مشارکت در ساخت ملک.
سرمایه گذاری در بازار ملک معمولا به سرمایه اولیه بالایی نیاز دارد، با این حال با استفاده از انواع تسهیلات و صندوق‌های املاک در بورس می‌توان با سرمایه کم نیز در این بازار سرمایه گذاری کرد. در ادامه، به شرح انواع روشهای سرمایه گذاری در ملک خواهیم پرداخت.
نکات کلیدی
یکی از روشهای رایج سرمایه گذاری در ملک، خرید املاک مسکونی، تجاری یا صنعتی در قیمت پایین و فروش آنها با قیمت بالاتر است. از آنجایی که قیمت ملک در ایران تحت تاثیر تورم و رشد قیمت دلار و طلا افزایش می‌یابد، خرید مسکن علاوه بر حفظ ارزش سرمایه می‌تواند بازدهی بالایی نصیب سرمایه‌گذاران کند.
در صورت نیاز میتوانید از سیگنال بازار ملک استفاده کرده و بهترین زمان خرید و فروش مسکن را شناسایی کنید. با استفاده از این سیگنال‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند به جای صرف زمان برای تحلیل شرایط اقتصادی و بازار مسکن، با در اختیار داشتن زمان دقیق خرید و فروش، بازدهی بیشتر از تورم به دست بیاورند. بدین گونه، سرمایه‌گذار علاوه بر اینکه از خواب سرمایه جلوگیری می‌کند، می‌تواند با فروش ملک خود در زمان مناسب، نقدینگی حاصل از آن را دوباره در همان بازار یا سایر بازارهای مالی همچون بورس و طلا سرمایه گذاری کند.
خرید و فروش ملک‌هایی با کاربری تجاری با احتمال بازدهی بیشتری نسبت به ملک‌های مسکونی همراه است.
یکی دیگر از روشهای سرمایه گذاری در املاک، خرید ملک و اجاره دادن آن است. در واقع، افراد ممکن است قصد سرمایه گذاری بلندمدت داشته باشند. بنابراین تا زمان فروش ملک خود، آن را اجاره می‌دهند و از این طریق کسب درآمد می‌کنند.
یکی دیگر از روشهای سرمایه گذاری در بازار مسکن خرید خانه‌های فرسوده، تخریب آنها و ساختوساز مجدد بر روی زمین آنها است. خرید خانه‌های فرسوده که در مراکز پرتقاضای شهر بوده و دسترسی مناسبی به خدمات رفاهی و حمل و نقل عمومی دارند، ارجحیت دارند.
از دیگر روشهای پرسود سرمایه گذاری در ملک که چالشهای خاص خود را دارد، خرید زمین و ساخت واحدهای تجاری یا مسکونی در آن است. در این روش، سرمایه‌گذاران بایستی علاوه بر تشخیص زمان درست سرمایه گذاری در بازار مسکن، در خصوص پتانسیل رشد منطقه‌ای که زمین در آن قرار دارد و نوع کاربری زمین تحقیقات بسیاری انجام دهند. علاوه بر این، فرد باید سرمایه لازم برای پرداخت هزینه‌های مربوط به ساختوساز را نیز دارا باشد.
خرید املاک قدیمی به منظور بازسازی و سپس فروش آنها، یکی از روشهای کمتر رایج سرمایه گذاری در ملک است که نیاز به تجربه کافی در خصوص هزینه‌های بازسازی دارد. از آنجایی که چالشهای این روش بیشتر از دیگر روش‌هاست تنها تعداد معدودی از افراد از این شیوه استفاده می‌کنند.
یکی از محبوب‌ترین روشهای سرمایه گذاری در بازار ملک، خرید و فروش زمین است. خرید زمین یا باغ با هدف استفاده مسکونی، تجاری و یا کشاورزی صورت گرفته و معمولا بازدهی آن در بازه بلندمدت به دست می‌آید. از آنجایی که منابعی از جنس زمین محدود هستند، نگهداری آنها در بلندمدت فارغ از رشد قیمت به علت تورم، منجر به افزایش سود سرمایه گذاری می‌شود.
خرید املاک در حال ساخت یکی دیگر از محبوب‌ترین روشهای سرمایه گذاری در ملک است؛ چراکه قیمت این ملک‌ها کمتر از ملک‌های آماده است و سرمایه‌گذاران می‌توانند در چند بخش پول آن را پرداخت کنند. در نهایت، به دلیل رشد قیمت‌ها در بازار مسکن، سرمایه گذاری در پروژه‌های پیش فروش ملک با سود بالایی مخصوصا در بازه کوتاه‌مدت همراه است.
از دیگر روشهای سرمایه گذاری در بازار مسکن می‌توان به صندوق سرمایه گذاری زمین و ساختمان اشاره کرد. سرمایه‌گذاران با استفاده از این روش می‌توانند سرمایه گذاری در ملک با سرمایه کم را تجربه کنند. در این صندوق‌ها، سرمایه خُرد افراد جمع شده و برای پروژه‌های ساختوساز به کار گرفته می‌شود. در نهایت، صندوق با فروش واحدهای ساخته شده، سودی که از این طریق به دست آمده را بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌کند.
دقت داشته باشید که تمام صندوق‌های زمین و ساختمان ارزش سرمایه گذاری ندارند. به عبارت دیگر، شما پیش از خرید واحدهای این صندوق‌ها باید تحلیل‌ها و تحقیقات لازم در این زمینه را انجام دهید.
یکی دیگر از روشهای سرمایه گذاری در بازار املاک با سرمایه کم، خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری املاک و مستغلات است. مدیران این صندوق‌ها که با نام REIT نیز شناخته می‌شوند، به خرید و فروش ملک پرداخته و سرمایه‌گذاران با افزایش قیمت بازاری واحدهای صندوق و سود نقدی آنها کسب بازدهی می‌کنند. دقت داشته باشید که این صندوق‌ها نتوانسته‌اند در سالهای اخیر بازدهی مناسبی نصیب سرمایه‌گذاران کنند. بنابراین پیش از خرید حتما تحقیقات کافی را در این زمینه انجام دهید.
مشارکت در ساخت ملک یکی دیگر از روشهای سرمایه گذاری در بازار ملک است. در این روش، سرمایه‌گذارانی که زمین یا ملک فرسوده‌ای در اختیار دارند با مشارکت یک پیمانکار به ساختوساز واحدهای جدید پرداخته و در نهایت مالکیت تعدادی از واحدهای ساخته شده را به طریقی که بین هر دو طرف توافق شده، به دست می‌آورند. در برخی موارد نیز پیمانکار صرفا مسئولیت ساختوساز را بر عهده داشته و تنها درصد سود مشخصی با فروش واحدها دریافت می‌کند.
انتخاب بهترین روش سرمایه گذاری در بازار املاک با توجه به میزان سرمایه اولیه، سطح ریسک‌پذیری، افق زمانی سرمایه گذاری، شرایط بازار و هدف از سرمایه گذاری متفاوت است. به عنوان مثال:
سخن پایانی
در این قسمت به بررسی انواع روشهای سرمایه گذاری در ملک پرداخته و دانستیم که از بین تمام آنها، خرید و فروش یا ساختوساز املاک تجاری با سود بیشتری همراه است. علاوه بر این، افراد ریسک‌گریز می‌توانند با خرید واحدهای مسکونی یا تجاری و کسب درآمد از طریق اجاره دادن آنها، سود کسب کنند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاران می‌توانند با شرکت در پیش فروش واحدهای مسکونی، سود بالایی در بازه کوتاه‌مدت به دست بیاورند.
در نهایت، نکته مهمتر شناسایی زمان مناسب برای خرید ملک و زمان مناسب برای فروش آن است. در این صورت، افراد می‌توانند بدون خواب سرمایه، در زمان مناسب سرمایه خود به بازار املاک وارد کرده و در زمان‌هایی که این بازار در رکود است از فرصت‌های کسب سود در سایر بازارهای مالی استفاده کنند.
جهت آشنایی با سایر موضوعات مرتبط با سرمایه گذاری در بازار ملک، از مقالات زیر استفاده کنید.
سرمایه گذاری در املاک به معنای خرید ملکی (زمین یا ساختمان) است که برای دریافت اجاره یا افزایش ارزش آن در آینده، نگهداری می‌شود.
سرمایه گذاری در ملک‌های تجاری (خرید و فروش یا ساختوساز) نسبت به سایر روشهای سرمایه‌گذاری در املاک، پتانسیل کسب سود بیشتری دارند.
کد بازیابی به ایمیل و شماره موبایل ارسال شد
این کد حداکثر 5 دقیقه اعتبار دارد
