کارمزد صندوق‌ های سرمایه گذاری چقدر است؟ (به همراه مثال)

مجموع کارمزد خرید و فروش صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس برای سرمایه‌گذاران با توجه به نوع صندوق متفاوت خواهد بود. کارمزد صندوق سهامی برابر 0.0023475، کارمزد صندوق طلا برابر 0.0024، کارمزد صندوق درآمد ثابت برابر 0.000375، کارمزد صندوق مختلط برابر با 0.00126875، کارمزد صندوق زمین و ساختمان برابر با 0.0003625، کارمزد صندوق املاک و مستغلات برابر با 0.0003625، کارمزد صندوق جسورانه و صندوق خصوصی برابر با 0.0021975 و کارمزد صندوق در صندوق برابر با 0.00116875 ارزش هر معامله است.

در ادامه جزئیات کارمزد در هر دو نوع صندوق‌های سرمایه گذاری ETF و صدور و ابطالی را به همراه سایر هزینه‌های صندوق‌ها بررسی خواهیم کرد.

بررسی کارمزد صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس (ETF)

صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس انواع مختلفی دارند و کارمزد هر یک از آنها با دیگری تفاوت اندکی دارد. کارمزدهای ذکر شده در جداول زیر:

• نسبت به ارزش معامله محاسبه ‌می‌شوند.
• مربوط به معاملات ثانویه (خرید و فروش معمول) و پذیره‌نویسی صندوق‌ها هستند.
• مربوط به کارمزد نهایی است که سرمایه‌گذار باید برای خرید و فروش صندوق‌ها پرداخت کند.

در ادامه به بررسی میزان دقیق این کارمزدها در قالب جدول و مثال خواهیم پرداخت.

۱- کارمزد صندوق‌ سرمایه گذاری سهامی (ETF)

به عنوان مثال، کارمزد صندوق پالایش یکم، در صورت خرید واحدها به ارزش 100 میلیون تومان برابر است با 116 هزار تومان.

کارمزد خرید و فروش صندوق اهرمی (واحدهای ممتاز)، صندوق‌های بخشی و صندوق‌های شاخصی مطابق با کارمزد صندوق‌های سهامی است.

۲- کارمزد صندوق‌ سرمایه گذاری مختلط (ETF)

به عنوان مثال، کارمزد صندوق مختلط آرمان سپهر آتی، در صورت خرید واحدها به ارزش 100 میلیون تومان برابر است با 60،750 هزار تومان.

کارمزد صندوق‌های تضمین اصل سرمایه نیز مطابق با صندوق‌های مختلط است.

۳- کارمزد صندوق‌ سرمایه گذاری درآمد ثابت (ETF)

به عنوان مثال، کارمزد صندوق درآمد ثابت افران، در صورت خرید واحدها به ارزش 100 میلیون تومان برابر است با 18،750 تومان.

۴- کارمزد صندوق‌ سرمایه گذاری جسورانه و خصوصی (ETF)

به عنوان مثال، کارمزد صندوق خصوصی اکسیر، در صورت خرید واحدها به ارزش 100 میلیون تومان برابر است با 108،500 هزار تومان.

۵- کارمزد صندوق‌ سرمایه گذاری زمین و ساختمان (ETF)

به عنوان مثال، کارمزد صندوق زمین و ساختمان نگین شهر ری، در صورت خرید واحدها به ارزش 100 میلیون تومان برابر است با 18،125 هزار تومان.

۶- کارمزد صندوق‌ سرمایه گذاری املاک و مستغلات (ETF)

به عنوان مثال، کارمزد صندوق املاک و مستغلات نیک رای، در صورت خرید واحدها به ارزش 100 میلیون تومان برابر است با 18،125 هزار تومان.

۷- کارمزد صندوق‌ سرمایه گذاری صندوق در صندوق (ETF)

به عنوان مثال، کارمزد صندوق در صندوق صنم، در صورت خرید واحدها به ارزش 100 میلیون تومان برابر است با 56،750 هزار تومان.

۸- کارمزد صندوق‌ سرمایه گذاری طلا (ETF)

به عنوان مثال، کارمزد صندوق طلای لوتوس، در صورت خرید واحدها به ارزش 100 میلیون تومان برابر است با 120 هزار تومان.

کارمزد صندوق سرمایه گذاری زعفران نیز مشابه با صندوق‌های طلا است.

بررسی کارمزد صندوق‌های سرمایه گذاری صدور و ابطالی

صندوق‌های صدور و ابطالی یا غیر قابل معامله در بورس، معمولا دارای کارمزد خرید و فروش به صورت ثابت و متغیر هستند. با این حال، مبالغ کارمزد هر صندوقی ‌می‌تواند متفاوت از دیگری باشد. بنابراین پیش از سرمایه گذاری در این صندوق‌ها باید امیدنامه آن را به منظور آگاهی از جزئیات کارمزد و هزینه‌های صندوق مطالعه کنید.

۱- کارمزد صدور واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری صدور و ابطالی

معمولا قیمت صدور واحدها کمی بیشتر از خالص ارزش دارایی‌های صندوق است. علاوه بر این، صندوق‌ها معمولا کارمزد ثابتی به مبلغ 2000 تومان به ازای هر گواهی صدور دریافت ‌می‌کنند. بنابراین اگر شما یک بار قصد خرید 1000 واحد و بار دیگر قصد خرید 100،000 را داشته باشید باید در هر دو بار کارمزد ثابت صدور (2000 تومان) را بدون توجه به تعداد واحدها پرداخت کنید.

۲- کارمزد ابطال واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری صدور و ابطالی

معمولا قیمت ابطال واحدها معادل خالص ارزش دارایی‌های صندوق است. صندوق‌ها معمولا کارمزد ابطال را به دو صورت متغیر و ثابت محاسبه ‌می‌کنند.

• کارمزد متغیر: هر صندوقی ‌می‌تواند با روش‌های مختلفی کارمزد فروش یا ابطال واحدها را تعیین کند. در اغلب موارد، صندوق‌ها مبلغ این کارمزد را با توجه به ارزش معامله و مدت زمان سرمایه گذاری مشخص ‌می‌کنند.
• کارمزد ثابت: در اینجا نیز سرمایه‌گذار باید به ازای هر گواهی ابطال و بدون توجه به تعداد واحدها کارمزد ثابت 2000 تومان را پرداخت کند.

بررسی هزینه‌های صندوق‌های سرمایه گذاری صدور و ابطالی

هزینه‌های صندوق‌های سرمایه گذاری صدور و ابطالی به ۲ بخش تقسیم ‌می‌شود:

• هزینه‌هایی که باید به ارکان صندوق پرداخت شود.
• هزینه‌هایی که باید به سازمان بورس پرداخت شود.

کارمزدی که صندوق‌های صدور و ابطالی از سرمایه‌گذاران دریافت ‌می‌کنند، اغلب صرف پرداخت به سازمان بورس ‌می‌شود. با این وجود، اداره صندوق نیز به هزینه‌هایی نیاز دارد که در اغلب موارد از محل دارایی‌های صندوق برداشته ‌می‌شود. تاثیر برداشت این هزینه‌ها در کاهش بازدهی کلی صندوق نمایان ‌می‌شود. از جمله هزینه‌های مربوط به ارکان صندوق ‌می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

1.  هزینه‌های تاسیس
2. هزینه‌های برگزاری مجامع صندوق
3. کارمزد مدیر
4. کارمزد متولی
5. کارمزد ضامن نقدشوندگی
6. حق‌الزحمه حسابرس
7. حق‌الزحمه و کارمزد تصفیه صندوق
8. حق پذیرش و عضویت در کانون‌ها
9. هزینه دسترسی به نرم‌افزار، تارنما و خدمات پشتیبانی آن‌ها

در نهایت، پیش از سرمایه گذاری در صندوق‌ها باید به این نکته توجه داشته باشید که هزینه‌های صندوق در نهایت، میزان بازدهی نهایی شما را کاهش خواهند داد. در صورت نیاز به مشاوره سرمایه گذاری و انتخاب بهترین بازار مالی با توجه به شرایط اقتصادی، هزینه‌ها و کارمزدهای سرمایه گذاری، سطح ریسک‌پذیری و میزان سرمایه اولیه می‌توانید از خدمات انجمن خبرگان سرمایه گذاری در ایران استفاده کنید.

سخن پایانی

در این قسمت به بررسی کارمزد صندوق های سرمایه گذاری در هر دو نوع ETF و صدور و ابطالی پرداختیم. حال نوبت شماست تا با یک سرمایه گذاری اصولی که بخشی از آن می‌تواند به صندوق‌های سرمایه گذاری (مخصوصا صندوق طلا) اختصاص یابد، پرتفوی سرمایه گذاری خود را با هدف کسب بازدهی بیشتر از تورم در ایران ایجاد کنید.

جهت دسترسی به سایر جزئیات مربوط به صندوق‌های سرمایه گذاری از مقالات زیر استفاده کنید.

• ساعت معامله صندوق‌ها؛ از صندوق طلا تا صندوق سهامی
• بانک بهتر است یا صندوق | سود کدام بیشتر است؟
• مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری
• صندوق سرمایه‌گذاری بهتر است یا سبدگردانی؟
• روش شناسایی بهترین صندوق اهرمی در بورس
• صندوق درآمد ثابت نوع دوم چیست؟
• صندوق سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری تأمین مالی چیست؟
• معیارهای انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری
• صندوق پروژه چیست؟

سوالات متداول

۱- کارمزد خرید و فروش صندوق طلا چقدر است؟

کارمزد خرید صندوق طلا معادل 0.0012 و کارمزد فروش صندوق طلا معادل 0.0012 ارزش هر معامله است. در مجموع کارمزد خرید و فروش صندوق طلا برابر است با 0.0024. به عنوان مثال در صورت خرید صندوق‌های طلا به ارزش 10 میلیون تومان باید کارمزدی معادل 12،000 تومان پرداخت کنید.

۲- کارمزد خرید و فروش سهام چقدر است؟

کارمزد خرید و فروش سهام در بورس عبارت است از 0.012512 ارزش معامله (0.003712 برای خرید و 0.0088 برای فروش). کارمزد خرید و فروش سهام در فرابورس عبارت از 0.012432 ارزش معامله (0.003632 برای خرید و 0.0088 برای فروش).